Thời buổi kinh tế hội nhập toàn cầu hiện nay kéo theo việc lưu thông các đồng tiền ngoại tệ diễn ra rất thường xuyên và phổ biến trong xã hội. Chính vì vậy, các cá nhân, tổ chức kinh doanh đổi tiền ngoại tệ ngày càng nhiều nhằm phục vụ nhu cầu quy đổi sang tiền nội địa để chi tiêu mua sắm. Tuy nhiên, vì loại hình đại lý này còn chưa phổ biến nên nhiều người vẫn chưa nắm rõ quy trình xin cấp giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền. Vậy cụ thể, Xin cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền tại đâu? Lệ phí cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền tại Hưng Yên là bao nhiêu? Điều kiện để được cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền tại Hưng Yên là gì? Sau đây, Luật sư Hưng Yên sẽ giúp quý độc giả giải đáp những vấn đề này và cung cấp những quy định pháp luật liên quan. Mời quý bạn đọc cùng theo dõi nhé.
Căn cứ pháp lý
Điều kiện để được cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền tại Hưng Yên
Ngoại tệ là đồng tiền của quốc gia, vùng lãnh thổ khác hoặc đồng tiền chung châu Âu và đồng tiền chung khác được sử dụng trong thanh toán quốc tế và khu vực.Trên thực tế giao thương, thường coi trọng ngoại tệ mạnh, là những đồng tiền được sử dụng rộng rãi trong giao dịch quốc tế, có giá trị quy đổi cao. Tổ chức kinh tế phải có Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ do Ngân hàng Nhà nước cấp thì mới được thực hiện hoạt động đổi ngoại tệ theo quy định. Điều kiện để được cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền tại Hưng Yên như sau:
Điều kiện về địa điểm kinh doanh
Địa điểm của đại lý kinh doanh hoạt động đổi ngoại tệ phải đáp ứng các điều kiện sau:
– Cơ sở lưu trú du lịch đã được cơ quan quản lý nhà nước về du lịch xếp hạng từ 3 sao trở lên;
– Cửa khẩu quốc tế (đường bộ, đường không, đường thủy);
– Khu vui chơi giải trí có thưởng dành cho người nước ngoài được cấp phép;
– Văn phòng bán vé của các hãng hàng không, hàng hải, du lịch của nước ngoài và văn phòng bán vé quốc tế của các hãng hàng không Việt Nam;
– Khu du lịch, trung tâm thương mại, siêu thị có khách nước ngoài tham quan, mua sắm.
Điều kiện về cơ sở vật chất, trang thiết bị
– Có quy trình nghiệp vụ đổi ngoại tệ
– Có biện pháp bảo đảm an ninh, an toàn trong quá trình đổi ngoại tệ;
– Tại nơi giao dịch phải có bảng thông báo tỉ giá đổi công khai;
– Bảng hiệu ghi tên tổ chức tín dụng ủy quyền và tên đại lý đổi ngoại tệ.
Điều kiện về tư cách, vai trò
– Được tổ chức tín dụng được phép ủy quyền làm đại lý đổi ngoại tệ.
– Tổ chức đó chỉ được đại diện cho một tổ chức tín dụng.
Hồ sơ xin cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền tại Hưng Yên
Hiện nay với nền kinh tế phát triển và giao thương buôn bán sản xuất kinh doanh mở rộng hợp tác với các nước với nhau thì nhu cầu về hoán đổi ngoại tệ là nhu cầu được đặt ra bởi rất nhiều các giao dịch cần phải sử dụng chuyển đổi ngoại tệ. Hồ sơ thủ tục xin giấy phép làm đại lý đổi ngoại tệ phải tuần theo quy định pháp luật hiện hành. Cụ thể, Hồ sơ xin cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền tại Hưng Yên như sau:
a. Đơn đề nghị chấp thuận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ (theo mẫu Phụ lục 1 Thông tư 11/2016/TT-NHNN);
b. Văn bản cam kết của tổ chức kinh tế kèm bản sao giấy tờ chứng minh (nếu có) về việc đặt đại lý đổi ngoại tệ tại địa Điểm theo quy định; Bản cam kết của tổ chức kinh tế về việc chỉ làm đại lý đổi ngoại tệ cho một tổ chức tín dụng được phép;
c. Bản sao giấy tờ chứng minh việc tổ chức được thành lập và hoạt động hợp pháp: Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư hoặc các giấy tờ khác tương đương;
d. Báo cáo về tình hình trang thiết bị và cơ sở vật chất phục vụ hoạt động đổi ngoại tệ;
e. Giấy xác nhận do tổ chức tín dụng ủy quyền cấp cho nhân viên trực tiếp làm ở đại lý đổi ngoại tệ, trong đó xác nhận nhân viên đã được đào tạo, tập huấn kỹ năng nhận biết ngoại tệ thật, giả;
f. Quy trình nghiệp vụ đổi ngoại tệ bao gồm các nội dung chính sau: có biện pháp đảm bảo an ninh, an toàn trong quá trình đổi ngoại tệ; việc ghi chép, xuất hóa đơn cho khách hàng, lưu giữ chứng từ, hóa đơn, sổ sách; chế độ hạch toán, kế toán; chế độ báo cáo;
g. Bản sao hợp đồng đại lý đổi ngoại tệ ký với tổ chức tín dụng ủy quyền.
Bản sao hợp đồng đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới ký với tổ chức tín dụng ủy quyền, bao gồm các nội dung chính sau:
(i) Tên, địa chỉ đặt trụ sở chính, số điện thoại liên hệ của các bên ký kết hợp đồng;
(ii) Tên, địa chỉ các đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới;
(iii) Quy định đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới chỉ được mua tiền của nước có chung biên giới bằng tiền mặt (trừ các đại lý đặt ở khu vực chờ xuất cảnh tại các cửa khẩu quốc tế, cửa khẩu chính) và bán lại số tiền mặt mua được (ngoài số tiền mặt tồn quỹ được để lại) cho tổ chức tín dụng ủy quyền;
(iv) Quy định về nguyên tắc xác định tỷ giá mua, bán (quy định về xác định tỷ giá bán chỉ áp dụng cho đại lý đặt ở khu vực chờ xuất cảnh tại các cửa khẩu quốc tế, cửa khẩu chính) đối với khách hàng và tỷ giá bán lại tiền của nước có chung biên giới bằng tiền mặt cho tổ chức tín dụng ủy quyền phù hợp với quy định về quản lý ngoại hối; quy định các loại phí hoa hồng đại lý (nếu có);
(v) Quyền lợi và nghĩa vụ của các bên tham gia hợp đồng, trong đó quy định rõ đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới phải thực hiện đúng quy trình nghiệp vụ đổi tiền của nước có chung biên giới;
Quy định định kỳ tổ chức tín dụng ủy quyền phải kiểm tra hoạt động của các đại lý để đảm bảo thực hiện đúng hợp đồng và quy định của pháp luật;
Quy định về xử lý vi phạm trong trường hợp đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới vi phạm hợp đồng và quy định pháp luật về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới;
(vi) Thỏa thuận về mức tồn quỹ được để lại và thời hạn phải bán số tiền mặt của nước có chung biên giới mua được cho tổ chức tín dụng ủy quyền.
Xin cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền tại đâu?
Các tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý đổi ngoại tệ cần đáp ứng được các yêu cầu, điều kiện đối với hoạt động đại lý đổi ngoại tệ, hoạt động cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ của tổ chức kinh tế. Theo đó, Tổ chức kinh tế chỉ được thực hiện hoạt động đại lý đổi ngoại tệ sau khi được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ. Để tổ chức kinh tế được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét được kinh doanh đại lý đổi ngoại tệ cần phải làm thủ tục như sau:
Nghị định 23/2023/NĐ-CP bổ sung Điều 6đ vào Nghị định 89/2016/NĐ-CP quy định về trình tự cấp Giấy chứng nhận như sau:
+ Bước 1: Tổ chức kinh tế gửi 01 (một) bộ hồ sơ đến Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trên địa bàn nơi tổ chức kinh tế đặt đại lý đổi ngoại tệ.
+ Bước 2: Trường hợp hồ sơ chưa đầy đủ, hợp lệ, trong thời hạn 10 (mười) ngày làm việc kể từ ngày nhận được hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trên địa bàn có văn bản yêu cầu bổ sung hồ sơ.
+ Bước 3: Trong thời hạn 30 (ba mươi) ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương nơi tổ chức kinh tế đặt trụ sở chính xem xét, cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ. Trường hợp từ chối, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương nơi tổ chức kinh tế đặt trụ sở chính có văn bản thông báo rõ lý do.
Thời gian, lệ phí cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền tại Hưng Yên
Tổ chức kinh tế được thành lập hoặc đăng ký kinh doanh theo quy định của pháp luật Việt Nam. Một tổ chức kinh tế chỉ được làm đại lý đổi ngoại tệ cho một tổ chức tín dụng được phép và tổ chức kinh tế có thể thỏa thuận đặt đại lý đổi ngoại tệ ở một hoặc nhiều địa điểm trên địa bàn nơi tổ chức kinh tế có trụ sở chính hoặc chi nhánh. Thủ tục cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền tại Hưng Yên sẽ mất một khoảng thời gian và lệ phí nhất định. Cụ thể, Thời gian, lệ phí cấp Giấy chứng nhận như sau:
Thời hạn giải quyết
– Trong thời hạn 30 (ba mươi) ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ.
– Trường hợp hồ sơ chưa đầy đủ, hợp lệ, trong thời hạn 10 (mười) ngày làm việc kể từ ngày nhận được hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trên địa bàn có văn bản yêu cầu tổ chức bổ sung hồ sơ.
– Trường hợp từ chối, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố có văn bản thông báo rõ lý do.
Lệ phí cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền:
Lệ phí cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền tại Hưng Yên là miễn phí.
Mời bạn xem thêm bài viết
- Dịch vụ xin Giấy phép sàn thương mại điện tử tại Hưng Yên 2023
- Thủ tục cấp giấy phép kinh doanh dịch vụ lữ hành chi tiết 2023
- Hồ sơ miễn giấy phép lao động bao gồm những giấy tờ gì?
Thông tin liên hệ
Trên đây là nội dung bài viết liên quan đến vấn đề “Xin cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền tại đâu?” . Hy vọng bài viết có ích cho độc giả, Luật sư Hưng Yên với đội ngũ luật sư, luật gia và chuyên viên pháp lý dày dặn kinh nghiệm, chúng tôi sẽ cung cấp dịch vụ pháp lý như Giấy phép sàn thương mại điện tử. Chúng tôi luôn sẵn sàng lắng nghe mọi thắc mắc của quý khách hàng. Thông tin chi tiết quý khách hàng vui lòng liên hệ qua số hotline: 0833.102.102
Câu hỏi thường gặp
Căn cứ tại khoản 8 Điều 1 Nghị định 23/2023/NĐ-CP quy định thời hạn hiệu lực của Giấy chứng nhận phù hợp với thời hạn hiệu lực của hợp đồng đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới đã ký kết giữa tổ chức kinh tế và tổ chức tín dụng ủy quyền nhưng tối đa không quá 05 năm kể từ ngày cấp.
+ Trụ sở cơ quan hành chính (trực tiếp tại Bộ phận Một cửa);
+ hoặc dịch vụ bưu chính.
Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh biên giới thu hồi Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới trong các trường hợp sau:
(1) Tổ chức kinh tế không hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới sau 12 tháng kể từ ngày được cấp Giấy chứng nhận;
(2) Tổ chức kinh tế ngừng hoạt động hoặc không phát sinh doanh số đổi tiền của nước có chung biên giới trong 12 tháng liên tục;
(3) Tổ chức kinh tế có văn bản gửi Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh biên giới đề nghị chấm dứt hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới;
(4) Các trường hợp thu hồi theo quy định của pháp luật về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.